La vérification d'identité peut sembler contraignante, mais elle est essentielle pour protéger l'écosystème financier et lutter contre les activités criminelles.

Qu'est-ce que le KYC ?

KYC signifie "Know Your Customer" (Connaître son Client). C'est un processus réglementaire obligatoire qui nous permet de vérifier l'identité de nos utilisateurs et de prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Nos obligations légales

Conformément aux articles L.561-2 et suivants du Code Monétaire et Financier, OleaPay doit :

  • Vérifier l'identité de chaque client
  • S'informer sur l'origine et la destination des fonds
  • Identifier les bénéficiaires effectifs des transactions
  • Surveiller les opérations suspectes
  • Signaler aux autorités compétentes toute activité anormale

Documents requis

Pour ouvrir votre compte OleaPay, vous devez fournir :

  • Un document d'identité officiel en cours de validité (recto/verso)
  • Un selfie dynamique pour vérifier que vous êtes bien le titulaire du document
  • Vos coordonnées complètes (nom, prénom, date de naissance, adresse, email, téléphone)

Protection de tous

Ces mesures protègent :

  • Vous : contre l'usurpation d'identité et la fraude
  • Votre bénéficiaire : en garantissant la légitimité des fonds
  • Le système financier : en empêchant les activités criminelles

Surveillance des opérations

Nous surveillons les transactions pour détecter les comportements inhabituels. Si une opération vous semble exceptionnelle, nous pouvons vous demander des informations complémentaires sur :

  • L'origine des fonds
  • La raison du transfert
  • Votre relation avec le bénéficiaire

Confidentialité garantie

Toutes les informations que vous fournissez sont strictement confidentielles et protégées par le secret professionnel. Elles sont conservées de manière sécurisée pendant les durées légales requises (5 ans pour la lutte anti-blanchiment).

Droit d'accès

Vous pouvez accéder aux informations communiquées aux autorités, sauf si cela compromet la finalité de lutte contre le blanchiment.

La vérification d'identité est une responsabilité partagée pour un système financier plus sûr pour tous.

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